УК дополнят наказанием за нелегальный оборот цифровой валюты

Что предлагают

Законопроект внесен Правительством Российской Федерации и находится на стадии первого чтения. Его цель — дополнить Уголовный кодекс специальной нормой об ответственности за незаконную организацию обращения цифровой валюты, а также изменить статью 151 Уголовно-процессуального кодекса, чтобы определить, кто будет расследовать такие дела.

Авторы предлагают ввести проектируемую статью 1717 УК РФ. По ней уголовно наказуемой станет деятельность по организации обращения цифровой валюты без регистрации или без специального разрешения, то есть лицензии, если такая регистрация или лицензия обязательны.

В пояснительной записке прямо названы виды посреднических услуг, которые могут попасть под новую норму при отсутствии лицензии Банка России: учет или хранение цифровой валюты, сделки купли-продажи цифровой валюты, обмен одних видов цифровой валюты на другие, а также перевод цифровой валюты.

Кого это коснётся

В первую очередь проект затрагивает тех, кто профессионально организует операции с цифровой валютой: посредников, операторов обмена, сервисы хранения и учета, площадки и иных участников, которые фактически помогают клиентам покупать, продавать, обменивать или переводить цифровую валюту.

Для предпринимателей главный риск состоит в том, что деятельность, которая сейчас может восприниматься как техническая или посредническая услуга, после принятия регулирования может потребовать регистрации или лицензии. Если обязательное разрешение будет нужно, работа без него может перейти из зоны регуляторного нарушения в зону уголовной ответственности.

Обычных граждан проект затрагивает косвенно. Само по себе владение цифровой валютой или разовая операция в пояснительной записке не названы как предмет новой уголовной статьи. Но гражданам важно понимать, что использование нелегального посредника может создать риски: сделка может быть связана с расследованием, блокировками, потерей средств или необходимостью давать объяснения.

Что изменится на практике

Если проект будет принят, государство получит отдельный уголовно-правовой инструмент против нелицензированных криптопосредников. Сейчас авторы связывают инициативу с комплексным регулированием цифровой валюты и необходимостью сделать рынок более прозрачным, а также снизить риски финансовых преступлений и неконтролируемого оборота цифровой валюты.

На практике это означает, что бизнесу в сфере цифровой валюты придется особенно внимательно проверять модель работы: оказывает ли он услуги по хранению, учету, купле-продаже, обмену или переводу цифровой валюты; требуется ли для этого регистрация или лицензия; есть ли документы, подтверждающие законность деятельности.

Отдельно важно, что законопроект меняет подследственность. Предварительное следствие по делам о преступлении, предусмотренном проектируемой статьей 1717 УК РФ, предлагается отнести к следователям Следственного комитета Российской Федерации и следователям органов Федеральной службы безопасности. В отдельных случаях, указанных через ссылку на подпункт в статье 151 УПК РФ, расследование будет производиться следователями ФСБ.

• Для легальных участников рынка ключевым станет подтверждение статуса, регистрации и лицензии, если они обязательны.
• Для серых посредников повышается риск уголовного преследования, особенно при крупном обороте, организованной группе или большом доходе.
• Для клиентов возрастает значение проверки контрагента: кто принимает цифровую валюту, кто хранит ее и на каком правовом основании оказывает услугу.

Когда это заработает

Сейчас законопроект находится только на стадии первого чтения. Это означает, что текст еще не является законом и может измениться ко второму чтению: могут уточнить формулировки состава преступления, круг лиц, пороги, подследственность и переходные положения.

Дата вступления в силу в предоставленных данных не названа. Значит, срок начала действия новой ответственности пока неизвестен и должен определиться ко второму чтению или в итоговой редакции законопроекта.

Что делать сейчас

Предпринимателям, которые работают с цифровой валютой или планируют запускать такие сервисы, стоит уже сейчас провести правовую инвентаризацию. Нужно описать фактические услуги: хранение, учет, обмен, купля-продажа, перевод, посредничество, прием заявок, сопровождение сделок. После этого следует сопоставить их с будущими требованиями о регистрации и лицензировании.

Не стоит ждать уголовного дела, чтобы привести документы в порядок. Полезно заранее проверить договоры, пользовательские правила, рекламные формулировки, платежные маршруты, роли сотрудников и партнеров. Если бизнес фактически организует обращение цифровой валюты, но на бумаге называется консультационным или информационным сервисом, это может не защитить от претензий.

Гражданам разумно пользоваться только теми посредниками, чей статус понятен и документально подтвержден. Если сервис обещает обмен, хранение или перевод цифровой валюты, но не раскрывает, кто оказывает услугу и на каком основании, это сигнал повышенного риска.

Законопроект еще проходит чтения в Государственной Думе. До принятия окончательного текста положения могут измениться, поэтому оценивать обязанности и риски нужно по финальной редакции закона.