Получите бесплатную консультацию
юриста по телефонам прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86
Москва
+7 (812) 332 53 16
Санкт-Петербург
| | Социальное право

Могут ли заблокировать карту сбербанка за переводы

Яна Светлова

Клиентов Сбербанк охватила паника. Массовая блокировка пластиковых карт в самом разгаре. Что делать, чтобы не попасть под прицел налоговой?

Первые сообщения о блокировании платежных карт в разных регионах России стали появляться в сети еще с 14 ноября прошлого года. Причина блокировки – переводы, связанные с коммерческой деятельностью. Сегодня проблема достигла государственных масштабов.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Правовой аспект

По договору обслуживания банковской карты, держателю запрещается использовать ее для ведения предпринимательской деятельности. Этот пункт финансовое учреждение умело использует с целью удержания средств на счетах, а следовательно, внутри своей банковской системы.

Каковыми бы ни были мотивы, подход, который банковские служащие используют в борьбе за финансовые активы, возмущает. Сотрудники call-центров осуществляют обзвон клиентов, которые совершили транзакцию с использованием своей банковской карты. В разговоре оператор пытается выяснить назначение платежа.

Сбербанк блокирует карты получателя и отправителя.

Но зачем?

На этот вопрос дал ответ осведомленный источник, представитель Сбербанка, несогласный со сложившейся ситуацией и по понятным причинам пожелавший остаться анонимным:

«Если кто-то скажет, что деньги перевел за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют, как и карту того, кто их получил. А после блокировки и получателя, и отправителя ждут штрафы и проверка из налоговой инспекции, – и подчеркнул, – Сейчас очень плотно взялись за физических лиц и их доходы. Проверка по всем городам ведется очень серьезная».

Что делать?

Наш собеседник настоятельно рекомендует следовать его инструкции в разговоре с представителями Сбербанка.

Если вы приняли звонок из call-центра Сбербанка, оператор поинтересуется целью вашего последнего платежа. Ответом, который оградит вас от нежелательных последствий, будет:

  • Перевод денег на подарок.
  • Перевод денег для возврата долга.

Правильным ответом на вопрос о получателе может быть:

  • Перевод денег знакомому.
  • Перевод денег родственнику.

В противном случае банк блокирует платежные карты получателя и отправителя. Вы можете остаться без карты и обрести проблемы с налоговой.

Безопасный ответ: «перевод родственнику на подарок».

Официальная позиция Сбербанка

В пресс-службе Сбербанка опровергли эту информацию. В финансовом учреждении также не подтвердили и то, что сотрудники банка осуществляют обзвон клиентов. Однако, сделали акцент на следующем:

«В договоре обслуживания банковских карт есть условие, согласно которому, держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности»,

– сообщили в финансовом учреждении.

Вывод:

Компания BNB Options не упустит поступившую информацию из поля зрения и обязательно проведет собственное расследование . Также будет опубликовано обращение нашего клиента .

Следите за ближайшими публикациями, чтобы оставаться в центре событий. Пока мы досконально не разобрались в ситуации, рекомендуем следовать совету нашего информатора и не вдаваться в подробности назначения транзакций в телефонных беседах с представителями банка.

Правда ли, что Сбербанк блокирует карты физлиц и предпринимателей

  • Версия для печати

Добрый день! Интернет заполонила информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту при оплате товаров и услуг. Мы получили такие сообщения от своих клиентов и проведя поиск нашли об этом массу историй на форумах, в социальных сетях и в СМИ.

«Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто/то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Процитируем то информационное сообщение, которое разошлось по интернету (пунктуация и орфография автора сохранены):

…Донесите до ваших всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.

Запрещено указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО, ни счета».

Не секрет, что в своей работе многие предприниматели используют карты Сбербанка для расчетов и переводов с карту на карту, это удобно. Переводят как крупные суммы, так и совсем мелкие.

Сообщение про обзвоны от Сбербанка взволновало бизнес-сообщество и СМИ. Пресс-служба банка распространила информацию о том, что Сбербанк не производит обзвон своих клиентов с целью блокировки карт за совершение переводов с карты на карту при оплате товаров и услуг, и расценивает распространение подобной информации как попытку информационной атаки мошенников на крупнейший банк нашей страны.

Кто эти мошенники Сбербанк не говорит, однако, руководствуясь своим юридическим чутьём мы можем с уверенностью заявить, что эта ситуация как раз попадает под поговорку, когда «дыма без огня не бывает». Два недавних примера из практики наших коллег и клиентов:

  1. Предприниматели работали «вчерную» и рассчитывались с помощью карт Сбербанка за металлолом. Как только сумма перечислений у отправителя превысила 1,5 млн. рублей за месяц, ему тут же заблокировали карту. Когда предприниматель пришел разбираться в Сбербанк, ему выдали неофициальный листок со списком документов и попросили разъяснить сложившуюся ситуацию и то, как он ведет свой бизнес.

В стандартном договоре на обслуживание банковских карт у Сбербанка есть условие, согласно которому держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности:

п ункт 4.2.: «Клиент обязуется не проводить по Счетам Карт/вкладам/ОМС /Счетам операции, связанные с ведением предпринимательской деятельности».

Предпринимательская деятельность в нашей стране — это деятельность направленная на систематическое получение прибыли. Занятие предпринимательской деятельностью без государственной регистрации сегодня влечет за собой штраф от 500 до 2000 рублей (КоАП РФ, Статья 14.1).

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Связывая в одну картину несколько пазлов, мы хотим обратить ваше внимание на следующий факт: может быть это действительно информационная атака на Сбербанк и на сегодняшний день по этой причине пока нет массовых блокировок карт. Однако, сотрудники этого и других банков однозначно обращают внимание на крупные расчеты, которые идут по банковским картам физических лиц и, если по какой-то причине вы делаете это систематически, то вам следует включить свои инстинкты самосохранения и отказаться от этой привычной для некоторых предпринимателей практики, иначе вы и ваш бизнес быстро окажетесь в группе риска.

Цитата из статьи

«сотрудники этого и других банков однозначно обращают внимание на крупные расчеты, которые идут по банковским картам физических лиц и, если по какой-то причине вы делаете это систематически,»

Не только в Сбере. В Альфе также "чудят":((

Информация верна. Мне Сбербанк отключил банк онлайн как физлица и запросил всю документацию на приход / расход с 1.07.16 по 30.09.16 с приложением документов. Мои операции были следующие : зп, переводы друзьям физикам 1-2 тысячи , АЗС, кафе , гиперы а также вносил кровные. Кроме того, у многих моих знакомых произошла аналогичная ситуация. Пластик всем вручили , теперь гайки закручивают. Также эти опровержения Сбербанка . полная ерунда.

Сбербанк заблокировал карту и обвиняет в отмывании денег: простые советы юриста, которые Вам помогут

От блокировки банковских карт не застрахован никто, к этому может привести множество причин. К примеру, карта может быть заблокирована, если банк заподозрит ее владельца в выполнении каких-либо сомнительных операций. Кто-то может посчитать, что его не касается данная тема, поскольку никаких подозрительных операций он не совершает, однако иногда к сомнительным операциям банк может причислить вполне безобидные расчеты: к примеру, простую покупку лекарств или расчеты за границей.

Рассмотрим эту ситуацию на примере Сбербанка. Законности движения средств по карточным счетам банком уделяется большое внимание. Кроме того, мало кто знает о том, что есть целые регионы, в которых все банковские операции находятся под особо пристальным контролем. К таким регионам относятся территории с повышенным уровнем террористической активности.

Какие финансовые операции с картой банк относит к сомнительным

Все операции, относящиеся к категории сомнительных, имеют ряд общих характеристик, которым дано описание в разъяснениях Центрального банка и нормативно-правовых актах. В частности, речь идет о Федеральном законе №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Карта Сбербанка будет заблокирована, если банк заподозрит вывод капитала из страны, финансирование так называемого «серого» импорта, осуществление операций для ухода от уплаты налогов, перевод средств в коррупционных или иных незаконных целях.

Подозрение может вызвать и регулярное зачисление средств с электронных кошельков, таких как QiWi и Яндекс.Деньги, а также осуществление покупок в интернете с частым перечислением средств с карты одному и тому же лицу.

Попытка снять больше 600 тысяч рублей также обернется блокировкой карты. Также особое внимание уделяется операциям, связанным с покупкой или продажей военной экипировки, лекарственных препаратов, средств связи, продуктов длительного сбережения, если это никак не связано с хозяйственной деятельностью клиента банка.

Таким образом, согласно законодательству, под санкции могут попасть самые различные финансовые операции. Сбербанк скорее заблокирует карту клиента до выяснения всех обстоятельств, чем будет рисковать отзывом лицензии за невыполнение законодательных требований.

Что делать клиентам Сбербанка, подозреваемым в отмывании средств

Если блокировка произойдет по одной из перечисленных выше причин, клиент Сбербанка обязан будет предоставить в финансовое учреждение информацию и подтверждающие документы о целях отправки или получения средств, то есть подтвердить законность проводимых операций. Список запрашиваемых банком документов в разных ситуациях может отличаться.

При наличии оригиналов документов (или нотариально заверенных копий), процедура рассмотрения и разблокировки карты займет один-два дня. В некоторых случаях вместо разблокировки может быть перевыпущена новая карта.

Если в качестве доказательств будут использоваться расписки, а сами документы будут отсутствовать, проверка может занять месяц, и окончательное решение может быть не в пользу владельца карты.

Если Вы считаете действия банка неправомерными и уверены в своей правоте, можете обратиться в службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров ЦБ РФ. Подать такое обращение можно как в письменном виде, так и через интернет. В крайнем случае придется обращаться в судебные инстанции, но, как правило, большинство подобных ситуаций решается положительно в самом банке.

Конечно, всегда лучше предупредить какое-либо негативное событие, чем бороться с его последствиями. Для того, чтобы совершаемые с помощью банковской карты операции не были признаны банком сомнительными, можно придерживаться ряда рекомендаций.

Что делать, чтобы предупредить блокировку карты:

  • получите карты в нескольких банках, в которых доступна услуга бесплатного межбанка и пополнения средств С2С (без комиссий);
  • откройте в этих банках расходно-пополняемые депозиты;
  • периодически пользуйтесь всеми открытыми картами;
  • не совершайте разовые денежные переводы на крупные суммы;
  • не снимайте все наличные средства сразу, пусть они некоторое время находятся на расходно-пополняемом вкладе;
  • внимательно указывайте назначение каждого совершаемого платежа, желательно при этом ссылаться на документы (платежные поручения и т. д.).

Однотипные финансовые операции и недолгие временные промежутки повторения транзакций могут привести к неприятной ситуации с блокировкой карты, поэтому лучше этого не допускать. Кроме того, мы рекомендуем перед поездкой за границу уведомить банк о предстоящем путешествии, что позволит финучреждению более корректно оценивать операции, которые будут совершаться с помощью банковской карты.

На эту же тему

Что гласит 161-й Федеральный закон о национальной платежной системе

Как получить карту «Мир». Особенности ее использования, плюсы, минусы и ограничения

Что такое виртуальная банковская карта и как ею пользоваться. Ее плюсы и минусы

По вашей теме

Как осуществить автоплатеж своему родственнику на телефон или карту со своего счета

Все мы находимся в окружении счетов: за мобильный телефон, услуги ЖКХ, интернет и телефон, различные …

Могут ли заблокировать карту сбербанка за переводы

Думаю, почти все уже видели посты о том, что Сбербанк якобы блокирует банковские карты за осуществление коммерческой деятельности, которые, как грибы после дождя, на последней неделе полезли из каждого утюга: сообщества групповых закупок, домашние магазинчики, всякие рукодельничества и т.д. Непохожесть описанной ситуации на Сбербанк очень уж меня заинтересовала, поэтому решил поковыряться и пришёл к очень интересным мыслям. Но обо всём по порядку. (кому лень читать мои умозаключения – листайте сразу вниз)

Для начала я решил проверить достоверность этой информации:

- в ближайшем офисе банка надо мной посмеялись,

- в контактном центре сказали, что ничего такого нет,

- в официальном сообществе Сбера во вконтактике на заданный вопрос ответили: «Данная информация не соответствует действительности»,

- даже нашёл в одном СМИ официальный комментарий пресс-службы банка: «Наш банк не имеет отношения к распространению этой информации. Мы предполагаем, что подобные предупреждения распространяют граждане, занимающиеся незаконной предпринимательской деятельностью. Они опасаются преследования со стороны банка.»

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Решил замучать службу помощи и раза с 3-го попал на оператора, который подробно рассказал, что банк, действительно, может приостанавливать операции перевода денег и звонить клиенту для подтверждения, но при этом они проверяют личность клиента. Это так работает система мониторинга операций – если человек делает какой-то странный для его профиля перевод, то они проверяют, не мошенники ли получили доступ в личный кабинет и пытаются увести деньги. После проверки личности, если всё ок, операция продолжается, а кому и зачем им пофигу. А если человек не может подтведить свою личность, кодовое слово и так далее, то они блокируют личный кабинет, карты и карту, на которую деньги пытались перевести. Всё для сохранности денег типа. Правда, я ни разу не нарывался на такую проверку, хотя перевожу часто, а вот один из друзей рассказал, что каждый месяц нарывается, когда переводит деньги за аренду квартиры. Видимо система работает у них как всегда.

Первый и основной вывод – распространяемый текст не соответствует действительности.

Дальше я задался вопросом, кто и зачем эту информацию распространяет и у меня сложилось три версии:

1. Просто информационная атака на Сбер от недоброжелателей. Помните такую в декабре 2014 года? Когда народ ломанулся деньги снимать, паника была и так далее. Учитывая недавние ddos-атаки на крупные банки, от которых они вроде как отбились, вполне вероятная ситуация. Причём расчитанная на то, что каждый первый доморощенный владелец интернет-магазинчика или торгового паблика принимает платежи на карту Сбербанка, а значит информация моментально разлетится по куче пабликов и дойдёт до хреновой тучи людей (это, кстати, и произошло), правда не ясно, чего хотели добиться атакующие – сбер всё опровергает, а народ явно из-за этого не ломанётся снимать деньги, разве что просто перестанут в назначении платежа писать, за какой именно заказ они платят.

2. Эту информацию породили сами владельцы этих пабликов или мошенники, маскирующиеся под продавцов. Зачем? Есть нюанс законодательства один – если перевести деньги на карту физического лица, это считается подарком, а не торговой операцией, соответственно, если ничего не пришлют взамен, претензий каких-либо предъявлять бесполезно, а шансов на возврат денег абсолютно ноль – сам же перевёл. Когда в назначении платежа указано, что это платёж за какой-то товар, можно уже через полицию, суд и так далее по списку пытаться розыскать человека, получившего деньги, и наказать. Отправителю денег в любом случае законодательно ничего не грозит (даже карту не заблокируют) – не он же занимается коммерческой деятельностью, он только покупатель, а вот незаконного предпринимателя или маскирующегося мошенника в данной ситуации могут прикрыть, в том числе со стороны налоговой.

3. А вот этот вариант мне кажется больше похожим на правду – многоходовочка от направоохранителей. Эта утка закинута или налоговой или полицией. Они не могут вне уголовных дел запрашивать у банка данные по операциям физических лиц, запрещает закон о банковской тайне, то есть пока не попался и не завели дело, они не смогут посмотреть историю операций по карте. А тут просто подарок ситуация получается: пишется качественный текст, перепугавшиеся доморощенные бизнесмены резко начинают постить его во всех своих пабликах, далее берётся любая система мониторинга соц.сетей (brandanalytics или youscan или ещё какая) и по шаблону текста находятся ежедневно сотни незаконных предпринимателей (те, у кого ИП, очевидно, не распространяют это, потому что им просто наплевать, они легальные). А дальше как по маслу – контрольная закупка, уголовное дело, запрос в банк истории операций по карте, подсчёт суммы неуплаченных налогов и т.д.

Я допускаю, что ни один из вариантов не является правдой, но есть факт, что информация недостоверная, а значит кто-то её искусственно запустил. А вот кто и зачем – решать вам. Даже если это всё-таки информационная атака, она всё равно просто подарок для налоговой, поскольку все домашние магазины резко решили сами о себе рассказать.

Для тех, кто пропустил середину:

Информация про блокировку карт Сбербанком за коммерческую деятельность – вброс!! Подтверждено Сбербанком официально в СМИ и официальных сообществах! Все кто её запостил в своих пабликах, лучше удалите, потому что теперь налоговая по шаблону текста может легко и быстро найти всех, кто работает без оформления ИП! Вы сами себя спалили!

  • Лучшие сверху
  • Первые сверху
  • Актуальные сверху

14 комментариев

Знакомая написала, что у них в конторе сотрудникам часто так пересылают деньги, так их всех заблокировали и заставили написать объяснение.

На Пикабу сидят эти диверсанты, когда я сказал, что это чепуха, они мне сразу минусов накидали, надо их поймать, оцифровать и высушить.

да они везде сидят. не удивлюсь, если первая порция постов зашла платно. сам немного верчусь около ботоводческих компаний и могу достоверно утверждать, что в каждом крупном паблике или соц сети есть достаточно много ботов, управляемых за деньги в интересах тех, кто платит

Ссылочку то можно глянуть на подтверждение ? Очень буду признателен.

Простите, но это не авторитетный источник, а цитата из неизвестного источника.

Простите, но это скорее подтверждение того, что подобные запросы и блокировки в принципе возможны.

Простите, но ссылка на то, что какому-то сетевому изданию сказала какая-то тётка в Благовещенске - это не совсем то, что называется официальной позицией банка.

Вот Вам мой личный пример: Сбербанк еще в августе этого года заблокировал мне все счета и карты, сославшись на 115-ФЗ "ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".

Думаете мне удалось доказать, что я не верблюд? Нет! Более того, мне запрещено дальнейшее обслуживание в банке (судя по всему пожизненно). Думаете я расстроился? Нет, просто вывел все свои сбережения и благополучно пользуюсь другим банком.

нунуну, не путаем божий дар с яичницой, про разные вещи речь. 115-фз - это вывод денег со счетов юрика на счета физика без должных на то оснований, что контролируется требованиями ЦБ. А раз не удалось доказать ничего, значит, скорее всего, так оно и было.

Webmoney Forum

Сбербанк заблокировали карту из за перевод.

Aлёна 19 апр 2014

Сбербанк заблокировал карту из-за переводов от ООО"Агенство Гарантий". Просят документы представить. А что представить, так и не объяснили. Подскажите пожалуйста, что делать?

AndrewTishkin 19 апр 2014

Какие суммы выводили? Как часто?

Об обслуживании в Сбере, скорее всего, придётся забыть.

А для вывода уже использовать обменники, у которых не будет в назначении платежа приписок про ценные бумаги.

Во втором столбце истории выводов Вы можете по каждой успешной операции получить:

  • Реквизиты платежа;
  • Платёжное поручение;
  • Договор купли-продажи ценных бумаг (одинаковый для всех операций);
  • Акт приема-передачи ЭЧП к договору продажи ценных бумаг.

Дополнительную "макулатуру" можно найти на странице guarantee.ru/information

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Aлёна 19 апр 2014

Какие суммы выводили? Как часто?

Об обслуживании в Сбере, скорее всего, придётся забыть.

А для вывода уже использовать обменники, у которых не будет в назначении платежа приписок про ценные бумаги.

Во втором столбце истории выводов Вы можете по каждой успешной операции получить:

  • Реквизиты платежа;
  • Платёжное поручение;
  • Договор купли-продажи ценных бумаг (одинаковый для всех операций);
  • Акт приема-передачи ЭЧП к договору продажи ценных бумаг.

Дополнительную "макулатуру" можно найти на странице guarantee.ru/information

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Об обслуживании в Сбербанке вообще можно забыть?

AndrewTishkin 19 апр 2014

Если Вы сможете убедить-успокоить их бумажками, то может на первый раз и погрозят пальчиком.

Но худшим вариантом может быть именно указание на выход

331538553016 20 апр 2014

Andrew 21 апр 2014

Просто объясните этим дебилам (а про сбер по-другому сказать не могу, мне иногда приходится объяснять "операционисткам" из средней азии как работать с ПО на рабочем компьютере и что написано у них во внутренних инструкциях ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ к исполнению сотрудниками) что это за перевод, приложив имеющиеся бумажки. В таких случаях обычно зовут "насяльника" потому что сами ничего понять не могут, который вопрос и решает.

Сообщение отредактировал Andrew: 21 Апрель 2014 - 13:06

Aлёна 21 апр 2014

Сообщение отредактировал Aлёна: 21 Апрель 2014 - 23:26

^-^ 22 апр 2014

Сходила сегодня в Сбербанк. Сказала, что заблокировали карту. Они все пробили почему и тд. Сказали, что банк не хочет сотрудничать со мной из за подозрительных поступлений. После того как сказала что это вебмани, в ответ услышала "А, ну понятно". Вообще ничего не стали слушать, никаких документов не спрашивали, заявления не просили писать. Отобрали все карты сбербанка и при мне же их утилизировали. Через 45 дней все мои счета закроются и вернут деньги, что были на карте. На вопрос смогу ли я завести новые карты в сбере, ответ был коротким "Нет". На вопрос, а в будущем я смогу вообще эту возможность получить, ответ был "На данный момент, банк отказывает вам в сотрудничестве". Вот так вот меня послал банк России.

А обменником попробовать воспользоваться?

Сообщение отредактировал ^-^: 22 Апрель 2014 - 09:44

Murmur 22 апр 2014

Сходила сегодня в Сбербанк. Сказала, что заблокировали карту. Они все пробили почему и тд. Сказали, что банк не хочет сотрудничать со мной из за подозрительных поступлений. После того как сказала что это вебмани, в ответ услышала "А, ну понятно". Вообще ничего не стали слушать, никаких документов не спрашивали, заявления не просили писать. Отобрали все карты сбербанка и при мне же их утилизировали. Через 45 дней все мои счета закроются и вернут деньги, что были на карте. На вопрос смогу ли я завести новые карты в сбере, ответ был коротким "Нет". На вопрос, а в будущем я смогу вообще эту возможность получить, ответ был "На данный момент, банк отказывает вам в сотрудничестве". Вот так вот меня послал банк России.

Меня, видимо, сегодня ждет та же участь. Вчера тоже просто неожиданно карту заблокировали и по телефону отказались называть причину. Думаю, что тоже из-за вывода вебмани.

Den 22 апр 2014

Похожая проблема. Сегодня утром позвонили со Сбербанка и сказали что на мою карту поступают деньги от "Агентство гарантий" и что если я не предоставлю документы до завтра, карта будет заблокирована.

1) письменное разъяснение для каких целей предназначены средства

2) письм. разъяснения за какие оказанные услуги и/или выполненные работы денежные средства зачисляются на счет физ лица

3) письменное разъясения за какие товары/услуги денежные средства зачисляются на счет WM

4) выписка со счета платежной системы

5) письменное разъясения почему клиент уклоняется от прозрачности движения денежных средств

Den 23 апр 2014

И как в дальнейшем не попасть на такую блокировку карты банком или это проделки только Сбера в основном? Через Агентство гарантий можно выводить или есть варианты получше?

AndrewTishkin 23 апр 2014

Варианты получше были оглашены в самом начале темы:

А для вывода уже использовать обменники, у которых не будет в назначении платежа приписок про ценные бумаги

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
+7 (499) 455 09 86 (Москва)
+7 (812) 332 53 16 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!

Про то, что проблемы могут быть и тогда, когда отправителем является юридическое лицо, я ответил Вам в личном сообщении.

Den 26 апр 2014

Вообщем Сбербанк заблокировал карту даже раньше оговоренного по телефону времени, где то через сутки после звонка.

Поехал в Сбер. Дождался своей очереди, попросил посмотреть почему карта заблокирована. Ничего слушать не стали, карту тут же разрезали и отдали мне. Сказали что карта заблокирована и причину банк не указывает. В сотрудничестве банк мне отказывает. Попросил назвать причину. Перенаправили в другое окно. Через какое то время подошла как я понял начальница отделения и сказала что из за поступающих сомнительных переводов от "Агенства гарантий" карта была заблокирована. Я спросил почему раньше времени, сказали так банк заблокировал. Конкретно им не нравится примечание переводов "В счет оплаты ценных бумаг по договору №WMID от. НДС не облагается" поэтому и блокировка. Спрашивали есть ли у меня трудовой договор с этой фирмой раз они высылают деньги, являюсь ли я сотрудником?

Короче сказали что я могу закрыть счет через 45 дней и забрать деньги. На вопрос могу ли я открыть новую карту, ответ был "Нет. Только сберкнижку, т.к банк отказывает Вам в сотрудничестве". Вот так меня заблокировали за официальный вывод с Webmoney.

Сообщение отредактировал 202748654336: 26 Апрель 2014 - 15:27

sergey 28 апр 2014

Вообще стараюсь без крайней необходимости не пользоваться услугами сбербанка, ростелекома и почты России. Видимо не зря. Им всем вообще пофиг на людей.

Какие нафиг трудовые договора? Есть же в конце концов закон о национальной платежной системе. Я просто перевожу свои деньги из одной формы в другую. А как я их получил - это уж пусть налоговая спрашивает у меня, а не какой-то там сбербанк.

Пользуйтесь Альфа Банком. Там кошелек вебмани можно вообще к счету привязать (прямо опция такая есть), очень удобно. Я уже года 3 так вывожу - вообще никаких проблем.

Den 29 апр 2014

Ну да, спасибо, уже как раз оформил карту Альфа Банка.

Den 29 апр 2014

^-^ 29 апр 2014

А он должен быть?)) Через систему денежных переводов просто приходите в отделение (например, CONTACT) с паспортом и получаете средства. Любой банк подключённый к системе денежных переводов.

Den 30 апр 2014

А если карта заблокирована, могу я продолжать пользоваться счетом в банке?

^-^ 30 апр 2014

А если карта заблокирована, могу я продолжать пользоваться счетом в банке?

Если Вам в сбербанке сказали нет, то значит это касается и счёта. Вы когда выводите, то как правило указываете р/с в банке. А карта - это уже электронная, эдакая, книжка, которая позволяет снять средства в банкомате, а не только в кассе банка.

AndrewTishkin 30 апр 2014

а в чем подвох вывода через wire.exchanger.ru

Если миллионами не ворочаете (что с формальным аттестатом Вам не грозит) и будете ходить по разным банкам, а не постоянно в один, то ничего Вам не будет. Хотя не совсем официально поинтересоваться, кем Вам приходится отправитель, могут. Хотя всё-таки заграничные переводы вещь щекотливая.

Отличие сервиса переводов в том, что отправитель - Вы сами. В некоторых банках по этому поводу могут делать круглые глаза

Рекомендуем посмотреть:

Как снять деньги со сберегательного счета в сбербанке

Обособленный спор в деле о банкротстве

Заявление о ходе исполнительного производства образец